保険代理業におけるお客様本位の業務運営方針(FD宣言)
有限会社鐘馗(以下「当社」)は、金融庁が定める「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、地域の皆様に安心をお届けする保険代理店として、以下の方針を定め、その実践に努めることを宣言します。
1. お客様の最善の利益の追求
当社は、経営理念に基づき、常にお客様の立場で考え、最適な商品と最高のサービスを提供することに努めます。お客様の不利益を最小限に抑えるとともに、お客様の期待に応え、信頼していただける会社を目指します。
具体的取組
- ご相談の際は、お客様のご意向(商品・目的・年齢条件・限定の有無等)を丁寧に確認したうえで、商品のご提案を行います
- 事故対応窓口として、事故・故障時のご連絡先を明確にご案内し、24時間365日体制のサポートセンター(あいおいニッセイ同和損保)とも連携します
- お客様からのご意見・ご要望を業務品質の向上に反映させます
2. 利益相反の適切な管理
当社は、お客様の利益を不当に損なうことのないよう、法令等に従って適切に業務を遂行し、「保険代理業における比較・推奨販売ならびに意向把握に関する方針」の説明を丁寧に行い適切に管理します。
具体的取組
- ご相談の初期段階で、当社の推奨販売方針を必ずご説明します
- 商品選定にあたっては、手数料の多寡等に影響されることなく、お客様のご意向に沿った商品をご案内します
3. 手数料の明確化
当社は、販売推奨を行う商品のうち、お客様が負担する費用(保険契約関係費用等)が発生する可能性がある場合は、保険商品の内容・仕組みをご理解いただけるよう丁寧な説明・情報提供に努めます。
具体的取組
- 契約手続きの各段階(重要事項説明書による契約概要・注意喚起情報の説明)で、費用や契約条件についてわかりやすくご説明します
- 保険申込書の内容がお客様のご意向に合致しているか、最終確認のうえご契約手続きを進めます
4. お客様にわかりやすい情報の提供
当社は、お客様に商品内容を十分ご理解いただけるよう、知識の修得・研鑽に励むとともに、説明方法等について工夫し、わかりやすいご説明に努めます。
具体的取組
- パンフレット・見積書を用いた商品説明を、必ず対面またはそれに準ずる形で実施します
- 市場の動向に大きく影響される投資性商品については、リスクの内容について適切な説明に努めます
- ハザードマップ等の情報提供ツールを活用し、お客様の商品選定のお手伝いをします
5. お客様にふさわしいサービスの提供
当社は、お客様の商品に関する知識、経験、財産の状況および購入の目的等を総合的に勘案し、お客様に適切な商品をご選択いただけるよう、お客様のご意向と実情に沿った説明に努めます。
具体的取組
- 自動車保険、火災・地震保険、傷害保険、賠償責任保険、生命保険、医療保険など幅広い商品ラインナップから、お客様の状況に応じた商品をご提案します
- 商品の販売にあたっては、お客様の立場に立って、時間帯、場所、方法等について十分配慮します
6. 社員に対する適切な動機付け
当社は、社員が働き甲斐を感じ、安定した生活を送れる会社を目指すとともに、保険法、保険業法、金融サービスの提供に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律等を遵守し、適正な商品販売に努めます。
具体的取組
- 保険コンプライアンス知識や商品知識の習得のための研修・情報収集を継続的に行います
- お客様に関する情報については、適正に取り扱うとともに厳正に管理します
制定 2026年4月1日
有限会社 鐘馗