損害保険契約の募集・契約手順

損害保険契約募集の全体の流れ

名乗り(自己紹介・名刺)
会社案内の提示、権限の明示
当初のご意向確認(商品・目的・年齢条件・限定等)
推奨販売方針の説明
お客様のお役に立つ情報の提供
お客様のご意向に沿う商品の選定と見積書作成
パンフレット・見積書によるご説明
契約する保険会社・商品の決定
重要事項説明書による契約概要、注意喚起情報の説明(情報提供)
ご契約締結(申込書=意向確認書を兼ねる)

各ステップの留意ポイント

1. 名乗り(自己紹介・名刺)

名刺をお渡ししてご挨拶、自己紹介(会社名・氏名等)

2. 会社案内の提示、権限の明示

取り扱い損害保険会社のご案内。損害保険契約は、代理人として保険契約を締結します。(生命保険契約は保険契約の締結を媒介します)。

3. 当初のご意向確認

個別プラン提案前にお客様の意向を把握します。
【自動車保険】年齢条件・運転者限定の有無
【火災保険】保険の目的(建物・家財)

4. 推奨販売方針の説明

当社の取引損保会社の中から、あいおいニッセイ同和損害保険(株)の商品を推奨いたします。当該社の商品を丁寧、分かり易くご案内します。

5. お客様のお役に立つ情報の提供

ハザードマップによる情報提供ツールや各種保険の情報をご提供し、お客様の商品選定のお手伝いをします。何なりとご相談願います。

6. お客様のご意向に沿う商品の選定と見積書作成

お客様のご意向に沿う商品や補償内容を選定し、見積書を作成します。

7. パンフレット・見積書によるご説明

選定した商品のパンフレットにより、商品内容をご説明し見積書を提示します。推奨理由を明確にしてご案内します。
(注)この段階では、必ずパンフレットを使用したご説明が必要です。

8. 契約する保険会社・商品の決定

以上のステップを経て、お客様に契約内容を決定して頂きます。

9. 重要事項説明書による契約概要、注意喚起情報の説明(情報提供)

パンフレットと重要事項説明書により、ご提案した商品の「契約概要」と「注意喚起情報」をご説明します。

10. ご契約締結(保険申込書=意向確認書を兼ねる)

保険申込書の内容が、お客様のご意向に合致しているか、最終確認の上、所定の欄に記入、及び署名または記名・捺印を頂きます。また、保険申込書控えをお客様に交付します。
当社はお客様サービス向上のために、契約内容をしっかりとお客様ご自身で確認でき、証券発行がスピードアップできる「かんたんモード」でのご契約をお勧めしております。